LCB-FT et conformité au quotidien pour l'IOBSP

• Maîtriser les mécanismes du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme et identifier les risques propres à l'activité d'intermédiaire en opérations de banque
• Connaître le cadre juridique LCB-FT (directives européennes, code monétaire et financier) et les obligations qui pèsent sur l'IOBSP
• Mettre en œuvre une approche par les risques et des mesures de vigilance adaptées : connaissance client, bénéficiaire effectif, vigilance renforcée
• Savoir détecter une opération atypique et établir une déclaration de soupçon à TRACFIN dans le respect de la confidentialité
• Sécuriser sa pratique quotidienne : gel des avoirs, procédures internes, contrôle et conservation des preuves

• Comprendre le blanchiment et le financement du terrorisme
  • Les mécanismes : placement, empilement, intégration
  • Le financement du terrorisme
  • Les acteurs : GAFI, TRACFIN, ACPR
• Le cadre juridique LCB-FT et les obligations de l'IOBSP
  • Directives européennes et code monétaire et financier
  • Les personnes assujetties
  • Les sanctions du non-respect
• L'approche par les risques et la classification
  • Le principe de l'approche par les risques
  • La cartographie et la classification des risques
  • Les facteurs de risque et l'adaptation de la vigilance
• Les obligations de vigilance et la connaissance client (KYC)
  • Identification et vérification du client
  • Le bénéficiaire effectif
  • Vigilance allégée, standard, renforcée et personnes politiquement exposées
  • La vigilance constante
• Détection des opérations suspectes et déclaration à TRACFIN
  • L'examen renforcé des opérations atypiques
  • La déclaration de soupçon
  • Confidentialité et protection du déclarant
• La conformité au quotidien : gel des avoirs, gouvernance et contrôle
  • Le gel des avoirs et les sanctions financières internationales
  • Organisation interne, procédures et formation
  • Contrôle interne, piste d'audit et conservation

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